Мошенничество с использованием банковских карт, оформленных на граждан, в том числе несовершеннолетних

16.07.2025 Усть-Илимская межрайонная прокуратура разъясняет
Мошенничество с использованием банковских карт, оформленных на граждан, в том
числе несовершеннолетних
В сети Интернет зачастую встречаются объявления о покупке банковских карт,
оформленных на себя с передачей данных, позволяющих воспользоваться личным
кабинетом.
Под предлогом лёгкого заработка на такие объявления откликаются несовершеннолетние,
не подозревающие об истинных намерениях «покупателя».
После передачи ребенком банковской карты и кодов доступа к личному кабинету он
становится соучастником преступной деятельности мошенников, которые используют
счет для перевода и обналичивания полученных незаконным путем денежных средств.
Счет ребенка может быть встроен в финансовую пирамиду, схему с незаконными
кредитами, финансированием экстремистских и террористических организаций,
использован в качестве счета для получения украденных денежных средств, их вывода и
обналичивания.
Согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.
В отношении формальных владельцев банковских карт, банками могут быть применены
меры внутреннего контроля и отказать в совершении собственных финансовых операций
или в заключении договора банковского счета.
За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты, установлена уголовная
ответственность по ст. 187 УК РФ. Максимальное наказание - 7 лет лишения свободы со
штрафом 1 млн. руб.
Потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к продавшему карту
гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, поскольку именно на нее
перечисляются похищенные денежные средства.